Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Pinup Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2017-0003 der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.) und setzen die geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir sind verpflichtet, die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao einzuhalten, und tun dies konsequent. Das bedeutet: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Unser Compliance-Team prüft jede verdächtige Aktivität, unabhängig vom Betrag. Verdachtsmeldungen reichen wir gemäss den gesetzlichen Anforderungen ein; darüber informieren wir betroffene Spieler nicht, da eine solche Mitteilung die Meldung selbst unzulässig offenlegen würde.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihres Kontos erfolgt nicht wahllos, sondern an fest definierten Punkten: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Überschreitung bestimmter Ein- oder Auszahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen. Zudem verifizieren wir Spieler, sobald gesetzliche Vorgaben der Curaçao eGaming dies erfordern.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (z. B. eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Kreditkarten genügt etwa ein Foto der Karte, bei dem die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sind.

• Amtlicher Lichtbildausweis (gültig und gut lesbar)
• Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, max. 3 Monate alt)
• Nachweis des Zahlungsmittel-Eigentums (Kartenfoto, E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse)
• Gegebenenfalls ein Selfie mit dem Ausweis

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Profil hoch, verschlüsselt und nur für unser Compliance-Team sichtbar. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. Sie sehen den Status Ihrer Prüfung jederzeit in Ihrem Konto, und wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Profil den Bereich «Verifizierung».
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Schritt 3: Bei Aufforderung ergänzen Sie ein Selfie mit dem Ausweis.
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 72 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Rückfrage.

Wofür wir Mittelherkunft fragen

Wenn Ihre Einzahlungen und Einsätze in einem auffälligen Verhältnis zu den bei der Registrierung angegebenen Angaben stehen, dürfen wir Sie nach der Herkunft der eingesetzten Mittel fragen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Als Nachweis akzeptieren wir z. B. Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Dokumente zum Verkauf von Vermögenswerten oder Erbnachweise.

Wir verlangen diesen Nachweis nur, wenn die Vorgaben der Curaçao eGaming dies erfordern, etwa bei erhöhten Einzahlungssummen oder auffälligem Transfervolumen. Die Angaben werden ausschliesslich von geschultem Compliance-Personal geprüft und wie alle Verifizierungsdaten vertraulich behandelt. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen vorübergehend zurückgehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Kontrollsystem, das ungewöhnliche Muster automatisch meldet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); ist das technisch nicht möglich, weil z. B. via Paysafecard eingezahlt wurde, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus. Höchstens 5'000 CHF pro Tag und 15'000 CHF pro Woche zahlen wir aus; die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF.

Krypto-Transaktionen, also Zahlungen in Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin, prüfen wir mit besonderer Sorgfalt, da die Blockchain-Nachvollziehbarkeit zusätzliche Kontrollen erfordert. E-Wallets und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Casino-seitig fallen keine Gebühren an.

Wenn Dokumente fehlen

Ohne vollständige Verifizierung findet keine Auszahlung statt. Kommen Sie unserer Aufforderung nicht nach, setzen wir eine Frist; nach deren Ablauf sperren wir das Konto vorübergehend und schliessen es schliesslich endgültig. Guthaben aus rechtmässig erworbenen Mitteln zahlen wir in diesem Fall aus, sofern die Identität nachträglich bestätigt wird und keine gesetzlichen Gründe dagegenstehen.

Bei Widersprüchen zwischen Dokumenten und Kontoangaben, bei gefälschten Unterlagen oder bei Hinweisen auf Konten von Dritten sperren wir das Konto sofort und prüfen den Fall. Verifizieren mehrere Personen dasselbe Zahlungsmittel oder dieselbe Adresse, kann das zur Schliessung aller betroffenen Konten führen. Sie haben das Recht, zu jeder Massnahme eine Stellungnahme abzugeben; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir so lange auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen, mindestens jedoch für die Dauer Ihrer Kontobeziehung plus die gesetzliche Aufbewahrungsfrist. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente. Die Speicherdauer dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und dem Schutz Ihres Kontos vor Missbrauch.

Alle Dokumente lagern wir verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff; nur befugte Compliance-Mitarbeiter können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser an Finanzbehörden und Ermittlungsorgane, wenn dies gesetzlich gefordert ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlungen ab 10 CHF sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 72 Stunden nach dem Upload. Sie sehen den Status in Ihrem Profil und erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Mittel?

Bei auffällig hohen Einzahlungen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Geeignete Nachweise sind z. B. Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen werden zurückgehalten. Nach Ablauf einer gesetzten Frist sperren wir das Konto vorübergehend und schliessen es letztlich; rechtmässig erworbenes Guthaben zahlen wir nach nachträglicher Identitätsbestätigung aus.